Để tồn tại lâu dài trên thị trường forex, quản lý vốn forex hiệu quả thật sự cần thiết bên cạnh việc vào lệnh chính xác, đúng thời điểm. Việc quản lý vốn giúp bạn mang lại lợi nhuận tối đa, thực tế các phương pháp quản lý vốn Forex vô cùng đa dạng và có những ưu nhược điểm khác nhau. Trong bài viết sau đây, bạn sẽ tìm hiểu về các quản lý vốn cũng như những phương pháp quản lý hiệu quả nhất.
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn là quá trình mà các nhà đầu tư kiểm soát lượng tiền trong tài khoản giao dịch để không xảy ra tình trạng thua lỗ hoặc giảm thiểu được những tổn thất do giao dịch gây ra, đồng thời duy trì mức lợi nhuận ổn định trong quá trình giao dịch.
Quản lý vốn Forex là gì?
Đối với thị trường có độ rủi ro cao như thị trường Forex thì việc quản lý vốn có vai trò quan trọng nếu nhà đầu tư không biết cách quản lý vốn Forex thì rất khó tồn tại lâu dài ở thị trường này.
Tại sao trader cần quản lý vốn trong Forex?
Quản lý vốn Forex có vai trò vô cùng quan trọng trong quá trình đầu tư, nó quyết định một phần đến sự thành công hoặc thất bại của các nhà đầu tư. Vậy vì sao quản lý vốn trên thị trường Forex lại có vai trò quan trọng như vậy?
Vì sao cần quản lý vốn?
Tồn tại lâu dài trên thị trường
Forex là thị trường tiềm năng, tuy vậy Forex cũng tồn tại rất nhiều rủi ro. Có khá nhiều trường hợp các nhà đầu tư gia nhập thị trường trong thời gian ngắn đã bị đào thải vì tình trạng thua lỗ quá nhiều dẫn đến cháy tài khoản. Nguyên nhân chính của vấn đề này đến từ việc nhà đầu tư không biết quản lý vốn hiệu quả. Vì vậy, việc quản lý vốn giúp các nhà đầu tư có thể tồn tại lâu hơn trên thị trường màu mỡ nhưng cũng đầy rủi ro này.
Tối ưu lợi nhuận
Bất kỳ giao dịch trên sàn Forex nào cũng có xác suất thành công và thua lỗ, bởi thị trường này luôn biến động. Một trong những yếu tố khó đoán nhất là những tin tức và sự kiện bất ngờ. Nhưng nếu các nhà đầu tư biết quản lý vốn tốt sẽ tính toán được số tiền sinh lời hoặc thua lỗ sau mỗi lệnh và khi nào cần đổ thêm tiền đầu tư hoặc khi nào nên dừng lại.
Tối ưu hóa lợi nhuận khi quản lý vốn hiệu quả
Nhật ký Forex giúp bạn ghi chép lại các giao dịch và đưa ra các quyết định chuẩn xác nhất.
Đảm bảo tâm lý cho nhà đầu tư
Đối với các nhà đầu tư, thua lỗ trong quá trình đầu tư là điều khó tránh khỏi. Việc quản lý vốn giúp nhà đầu tư an tâm, vững tin hơn trong các cuộc giao dịch rủi ro và có thể kiểm soát được mức thua lỗ trong khả năng chấp nhận được.
Đảm bảo số vốn
Với những chiến lược quản lý và phân bố số vốn hợp lý thì nếu có thua một vài lệnh các nhà đầu tư vẫn còn tiền trong tài khoản. Nếu tài khoản vẫn còn thì bạn vẫn có cơ hội để gỡ lại số tiền đã mất.
Các nguyên tắc quản lý vốn Forex
Để quản lý vốn Forex hiệu quả, các nhà đầu tư cần tuân thủ một số nguyên tắc như sau:
Đặt ra mức đầu tư hợp lý có thể chấp nhận được và đặt các lỗ
Bị thua lỗ trong các giao dịch tài chính này điều không thể tránh khỏi. Các nhà đầu tư cần làm chính là đặt ra cho mình một mức rủi ro trong phạm vi có thể chấp nhận được, ví dụ 20% hoặc 30%. Nếu tài khoản thua lỗ vượt quá mức này các nhà đầu tư nên tiến hành cắt lỗ để tránh trường hợp mất trắng số tiền mình đang có.
Đặt ra mức đầu tư hợp lý
Không nên kỳ vọng quá nhiều
Hầu hết các nhà đầu tư khi tham gia vào quá trình giao dịch đều mong muốn kiếm được nhiều lợi nhuận nhất có thể. Tuy nhiên, đây không phải là một quá trình đơn giản. Vì vậy trong thời gian đầu, các nhà đầu tư không nên đặt kỳ vọng nhiều mà nên từng bước thực hiện, hoàn thành các giao dịch nhỏ với số tiền ít để tích tiểu thành đại. Sau khi đã thành công ở các giao dịch nhỏ, các nhà đầu tư có thể tăng dần số vốn.
Kiên nhẫn
Trong bất kỳ giao dịch nào, đặc biệt là đối với thị trường tài chính Forex, các nhà đầu tư cần bình tĩnh và chờ đợi thời cơ, cơ kiên trì với kế hoạch mình đã vạch lên.
Sử dụng đòn bẩy
Đòn bẩy là công cụ cũng như cơ hội đối để nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận nhanh chóng, nhưng chúng cũng có mức độ rủi ro cao. Vì vậy, các nhà đầu tư không nên lạm dụng công cụ này mà nên lựa chọn đòn bẩy thích hợp để giữ thế ổn định. Không nên sử dụng đòn bẩy cao quá 7 lần so với khoảng tài chính của mình.
Sử dụng đòn bẩy trong đầu tư
Sử dụng nguồn vốn đầu tư hợp lý
Trong nguyên tắc quản lý vốn forex, các nhà đầu tư cần lưu ý không được sử dụng hết tất cả số tiền tiết kiệm mình đang có mà chỉ nên trích từ khoảng 10% đến 15% để phục vụ cho quá trình giao dịch, mỗi dịch không nên vượt quá 3% số vốn dùng để đầu tư.
Một số phương pháp quản lý vốn trong Forex
Quản lý vốn trong Forex là việc quan trọng trong đầu tư forex, nhưng cách quản lý vốn trong Forex như thế nào để đạt được hiệu quả cao lại là vấn đề không hề dễ dàng. Sau đây là một số phương pháp quản lý vốn forex được các chuyên gia về nhà đầu tư sử dụng nhiều nhất.
Phương pháp bình quân giá
Đây là phương pháp an toàn trong đầu tư, không dồn hết vào một lệnh. Đối với phương pháp này, nhà đầu tư sẽ bỏ thêm vốn vào lệnh đang thắng hoặc tăng khối lượng giao dịch để gia tăng lợi nhuận, tăng số dư cho tài khoản.
Sử dụng phương pháp bình quân giá
Ưu điểm:
- Hạn chế tỷ lệ thua lỗ do phương pháp này chia nhỏ nguồn vốn đầu tư. Trong trường hợp các lệnh đầu tư thắng thì có thể gia tăng nguồn vốn cho các giao dịch sau này.
- Với nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng, phương pháp này giúp gia tăng tài khoản nhanh chóng và đơn giản. Xu hướng càng dài, lợi nhuận càng cao.
Hạn chế:
- Nhà đầu tư cần phải tính toán được số tiền đầu tư dành cho mỗi lệnh để có thể thu được lợi nhuận tối ưu.
- Khó tìm điểm vào lệnh hợp lý.
Phương pháp bình quân chi phí
Phương pháp bình quân chi phí được xem là cách thức gồng lỗ để tìm kiếm lợi nhuận cao hơn trong các giao dịch tương lai. Ví dụ như, bạn mua vào lệnh nhưng giá liên tục giảm, tuy nhiên bạn đã dự đoán được thị trường sẽ tăng trở lại và tiếp tục mua vào ở các mức giá thấp. Khi thị trường bắt đầu tăng giá, bạn có thể thu về khoản lợi nhuận khổng lồ.
Ưu điểm:
- Thu được nguồn lợi nhuận khổng lồ nếu nhà đầu tư dự đoán được thị trường.
- Nếu sẽ không quay lại điểm hòa vốn thì nhà đầu tư không bị lỗ quá nhiều.
Hạn chế:
- Khó dự đoán nên khả năng đặt sai lệnh nếu tâm lý giao dịch của các nhà đầu tư không vững.
- Phương pháp phù hợp với các nhà đầu tư có nhiều kinh nghiệm, tâm lý vững trong giao dịch Forex.
Phương pháp quản lý vốn Fibonacci
Phương pháp quản lý vốn được áp dụng theo nguyên tắc tăng tiền đặt cược sau khi thua. Với phương pháp này, khi đặt lệnh thứ 1 không đạt được kỳ vọng, nhà đầu tư tiếp tục thực hiện lệnh thứ 2, thứ 3, và thứ 4,… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Số tiền được đặt và lệnh tiếp theo bằng tổng của 2 lệnh trước đó cộng lại.
Sử dụng phương pháp quản lý vốn Fibonacci
Ưu điểm:
- Khi giá đi đúng với kỳ vọng có thể mang lại nguồn lợi nhuận và mức tăng trưởng ổn định.
- Giúp các nhà đầu tư loại bỏ được cảm xúc trong quá trình giao dịch.
Hạn chế:
- Trong trường hợp giá không đúng theo kỳ vọng của nhà đầu tư có thể làm tăng rủi ro.
- Yêu cầu có số vốn đầu tư lớn.
- Phương pháp tương đối phức tạp và đòi hỏi nhà đầu tư cần có kiến thức và kinh nghiệm.
Phương pháp quản lý vốn Victor
Phương pháp được thực hiện theo nguyên tắc: trong quá trình giao dịch, nếu nhà đầu tư thắng lệnh 1 thì lệnh 2 sẽ được giữ nguyên khối lượng. Nếu lệnh 1 thua, lệnh 2 sẽ tăng lên 1 đơn vị để tìm kiếm lợi nhuận, đồng thời bù đắp cho số tiền đã mất trước đó. Nếu lệnh 2 thắng lệnh 3 quay về khối lượng giao dịch đúng bằng lệnh 1; nếu lệnh 2 thua, lệnh 3 tiếp tục tăng lên 1 đơn vị.
Ưu điểm:
- Khi 1 lệnh thắng có thể bù được số tiền đã mất.
Hạn chế:
- Để duy trì được giao dịch nhà đầu tư cần có số vốn lớn.
- Trong trường hợp các nhà đầu tư liên tục thua có thể gây ra tình trạng cháy tài khoản.
Phương pháp quản lý vốn Martingale
Phương pháp này được chia thành 2 loại khác nhau là nhồi thuận và nhồi ngược. Mỗi cách sẽ có những nhồi lệnh khác nhau. Cụ thể như:
Sử dụng phương pháp quản lý vốn Martingale
Nhồi ngược:
Đối với cách thức này, nếu sau 1 lần thua nhà đầu tư sẽ tiến hành tăng gấp đôi khối lượng giao dịch để tăng lợi nhuận và đồng thời bù đắp cho phần lỗ trước đó. Trong trường hợp lần thứ 2 thua thì lần thứ 3 sẽ tăng gấp đôi khối lượng so với lần thứ 2, quá trình này được thực hiện liên tục cho đến khi có lợi.
Nhồi thuận:
Phương pháp này được sử dụng như sau: đối với lệnh thắng bạn dùng cả vốn và lãi của lệnh trước đó để đặt cho lần tiếp theo.
Ưu điểm:
- Chỉ cần 1 lệnh có lãi thì nhà đầu tư đã có thể bù đắp được cho các lần thua lỗ trước đó.
Nhược điểm:
- Cần số vốn lớn để tiến hành giao dịch.
- Phương pháp chỉ phù hợp đối với các nhà đầu tư có đa dạng kiến thức và kinh nghiệm.
- Phù hợp với các nhà đầu tư ngắn hạn.
Phương pháp quản lý vốn Kelly
Phương pháp này sử dụng để tìm ra phần trăm số vốn sử dụng cho mỗi giao dịch và đạt được mức lợi nhuận cao nhất.
Công thức tính như sau: khối lượng vào lệnh = W – [(1 – W)/R]
Trong đó:
- W là tỷ lệ thành công trên các cuộc giao dịch.
- R là tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và tỷ lệ thua lỗ phải gánh chịu trong mỗi giao dịch.
Ưu điểm:
- Giúp các nhà đầu tư có thể tối ưu hóa được khối lượng giao dịch.
Nhược điểm:
- Rủi ro khác cao, đòi hỏi các nhà đầu tư phải có kiến thức và kinh nghiệm.
Liệu rằng có thể kiếm tiền từ Forex từ những nguồn nào.
Những quan niệm sai lầm về quản lý vốn Forex
Quản lý vốn là một phần quan trọng của hoạt động giao dịch Forex, nó có thể quyết định sự thành công hoặc thất bại của Trader. Nếu bạn có những quan niệm sai lầm về việc này sẽ có thể gây hậu quả nghiêm trọng. Thế nên, bạn cần tránh xa những quan niệm sai lầm dưới đây để giúp các giao dịch được thực hiện tốt nhất.
Lầm tưởng 1: Quá tập trung vào số Pip khi xác định toán kết quả giao dịch
Một quan điểm phổ biến trong giao dịch Forex là các nhà đầu tư tập trung quá nhiều số Pip khi xác định toán kết quả giao dịch vì họ cho rằng sự thành công hay thất bại của giao dịch sẽ dựa theo số pip hơn việc chỉ quan tâm đến số tiền. Khi xem xét vấn đề này theo khía cạnh tích cực, nó sẽ giúp kiểm soát cảm xúc, giảm bớt áp lực khi theo dõi thị trường và hạn chế việc bị chi phối khi quan sát đồng tiền.
Tuy nhiên, mục tiêu chính của giao dịch Forex vẫn là kiếm lời, và bạn cần đánh giá rủi ro thực tế của mỗi giao dịch để đạt được điều này. Báo cáo kết quả cuối cùng thường liên quan đến số tiền lãi hoặc lỗ, không chỉ là số pip.
Việc tập trung vào số pip có thể làm giảm áp lực cho nhà đầu tư, nhưng cũng có thể dẫn đến sự lơ là và không cẩn thận trong giao dịch. Mỗi nhà đầu tư có số vốn khác nhau và sẽ giao dịch với quy mô khác nhau. Nếu chỉ quan tâm đến pip không thể phản ánh đúng giá trị và rủi ro thực tế của mỗi giao dịch. Một pip sẽ có giá trị khác nhau đối với mỗi nhà đầu tư, do đó quản lý vốn dựa trên số tiền thực tế là cách hiệu quả để kiểm soát tài sản.
Việc hiểu rõ ràng mục tiêu chính của giao dịch là kiếm lời và quản lý rủi ro thông qua số tiền thực tế sẽ giúp nhà đầu tư đạt được sự ổn định và thành công trong thị trường Forex.
Lầm tưởng 2: Các giao dịch có thể mang lại lợi nhuận cao nếu rủi ro từ 1% đến 2% vốn
Trên thị trường, có một quan điểm phổ biến rằng nhà đầu tư nên hạn chế rủi ro mỗi giao dịch trong khoảng 2% của vốn đầu tư để bảo vệ tài khoản. Điều này có vẻ hợp lý vì nó giúp giảm thiểu thiệt hại trong trường hợp giao dịch không thuận lợi. Tuy nhiên, vấn đề thực sự phức tạp hơn khi xem xét lợi nhuận và lỗ vì đây là hoàn toàn là một các chuyện khác.
Ví dụ: Một giao dịch được thực hiện với số vốn là $1.000, tỷ lệ thành công và rủi ro đều là 1:1. Lệnh đầu tiên thực hiện với 2% rủi ro, bạn sẽ thua và lỗ $20, trong tài khoản chỉ còn lại $980. Khi tiếp tục giao dịch với số vốn giảm đi, rủi ro tối đa cũng giảm theo, khi lệnh thức được thực hiện vẫn tuân theo quy tắc 2%, nhưng vốn chỉ còn $980, 2% rủi ro là 19,6$, lúc này số vốn chỉ còn $960,4.
Cho dù bạn có thắng ở lần thực hiện lệnh thứ 2, lợi nhuận thu được chỉ là $19,6 không đủ để bù lại cho số tiền đã thua. Thế nên, nhà giao dịch cần đảm bảo rằng tỷ lệ thắng cao hơn tỷ lệ thua rất nhiều để có được lợi nhuận.
Bên cạnh đó, trường hợp bạn thua nhiều lần liên tiếp, thua một chuỗi dài cũng có thể xuất hiện. Điều này khiến cho số vốn ban đầu sẽ giảm đi đáng kể, một lệnh thắng xuất hiện cũng không thể bù đắp được cho số tiền bị mất đi. Ngay cả số vốn ban đầu bạn cũng không thể lấy lại được, chứ đừng mong gì có lợi nhuận.
Mặc dù tỷ lệ rủi ro 2% được coi là an toàn, nhưng rất khó để có thể sinh lợi nhuận cao theo ý muốn nên Trader không nên đầu tư quá nhiều tiền. Nếu bạn thực hiện giao dịch thành công, số tiền sẽ tăng lên chóng mặt nhưng đó chỉ là lý thuyết, còn thực tế tỷ lệ thắng cao nhất chỉ đạt khoảng 60 – 65%. Để có lợi nhuận cao hơn, nhà đầu tư cần phải quản lý vốn một cách linh hoạt và không mắc vào cạm bẫy của cảm xúc trong giao dịch.
Lầm tưởng 3: Đặt lệnh Stoploss xa rủi ro sẽ cao hơn lệnh Stoploss gần
Nhiều nhà đầu tư thường nghĩ rằng đặt điểm cắt lỗ xa sẽ gây ra nhiều rủi ro hơn so với việc đặt điểm cắt lỗ gần, vì khi thua, họ sẽ mất số tiền lớn hơn. Mặc dù có vẻ hợp lý, nhưng thực tế lại phức tạp hơn với nhiều yếu tố cần xem xét.
Ví dụ, hai nhà giao dịch A và B có thể mua vào cùng một điểm, dựa trên cùng một tín hiệu giao dịch. Nhưng người A quyết định đặt tỷ lệ R:R là 1:2, đặt điểm dừng lỗ ở mức 50 pip và mục tiêu lãi ở mức 100 pip. Ngược lại, người B đặt tỷ lệ R:R là 1:1, cắt lỗ và chốt lời ở cùng mức 100 pip. Sau khi mở lệnh, giá giảm 70 pip trước khi tăng trở lại và cả hai đều có lãi. Tuy nhiên, người A mất tiền vì dừng lỗ chỉ ở mức 50 pips, trong khi người B chấp nhận rủi ro lớn hơn nhưng cuối cùng lại có lợi nhuận nhiều hơn.
Qua ví dụ này, ta nhận thấy rằng việc cắt lỗ gần không nhất thiết luôn là lựa chọn tốt. Điểm cắt lỗ cần được bảo vệ cẩn thận trước biến động của thị trường. Mặc dù rủi ro thấp không đảm bảo tỷ lệ thắng cao, nhưng nó có thể dẫn đến tỷ lệ thua lỗ cao hơn, biến ưu thế ban đầu thành bất lợi. Tuy nhiên, khi đặt điểm cắt lỗ xa, bạn cũng cần điều chỉnh khối lượng giao dịch để đảm bảo rủi ro được kiểm soát.
Trên đây đã cung cấp đầy đủ các thông tin về quản lý vốn Forex, một số nguyên tắc cũng như phương pháp dùng để quản lý vốn hiệu quả. Hy vọng thông qua bài viết này bạn có thể nắm được những ưu nhược điểm của từng phương pháp khác nhau và chọn được cách quản lý vốn phù hợp.
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
