Các cặp tiền chính trong Forex là sản phẩm mà trader sẽ giao dịch khi gia nhập thị trường tài chính. Thế nên, việc nắm rõ các cặp tiền tệ chính, cũng như đặc điểm và cách chọn cặp tiền sao cho phù hợp là một trong những việc quan trọng. Chính vì thế, Forex Dictionary sẽ giúp bạn tổng hợp những thông tin quan trọng về chủ đề này, cũng như cách xác định cặp tiền tệ phù hợp với bạn. Hãy khám phá ngay bạn nhé.
Cặp tiền tệ là gì?
Cặp tiền tệ gồm có đồng tiền cơ sở và đồng tiền định giá ghép lại với nhau dựa trên tỷ giá trao đổi giữa 2 đồng tiền này. Việc giao dịch một cặp tiền tệ bất kỳ đồng nghĩa với việc bạn đang mua đồng tiền này và bán đồng tiền khác tại cùng một thời điểm. Ví dụ như trader vào lệnh Buy với cặp tiền AUD/ USD thì trader đang mua đồng đô la Úc (AUD) và bán đồng tiền của Mỹ (USD).
Trong đó, tỷ giá của một cặp tiền hay tỷ giá hối đoái được dùng để mô tả tỷ lệ trao đổi 2 đồng tiền giữa 2 quốc gia. Có thể hiểu, tỷ giá hối đoái là giá trị của đồng tiền ở quốc gia này được thể hiện bởi đồng tiền của một quốc gia khác. Ví dụ như cặp tiền AUD/ USD có tỷ giá hối đoái là 0.75 thì một đô la của Úc đổi được 0,75 đô la Mỹ.
Tỷ giá hối đoái thể hiện giá trị của đồng tiền này bằng đồng tiền khác
Phân loại cặp tiền tệ
Các cặp tiền tệ trên thị trường Forex được chia thành 3 loại là cặp tiền chính, cặp tiền chéo và ngoại lai. Cụ thể:
- Các cặp tiền chính trong Forex: các cặp tiền có đồng USD (Mỹ) và một số đồng tiền mạnh từ những quốc gia phát triển khác như Yên Nhật (JPY), hay Euro (EUR), Bảng Anh (GBP)… 80% giao dịch hiện nay có các loại tiền tệ này.
- Các cặp tiền chéo: đây là các cặp tiền không có đồng USD, thay vào đó là những đồng tiền được giao dịch nhiều trên thị trường như EUR, GBP, hay JPY, CAD…
- Các cặp tiền ngoại lai: gồm có đồng tiền phổ biến trên thị trường như USD hay EUR ghép với đồng tiền của một quốc gia có nền kinh tế đang phát triển, hoặc mới nổi như là đồng peso của Mexico, hoặc đồng real của Brazil.
Cần nắm rõ các cặp tiền trên thị trường Forex để giao dịch hiệu quả
Đặc điểm của những cặp tiền chính trong Forex
Những cặp tiền chính trong Forex hoặc cặp tiền chéo chính phải đáp ứng những điều kiện sau:
- Có khối lượng giao dịch nhiều, tính thanh khoản cao
- Mức chênh lệch giữa giá mua so với giá bán (Spread) thấp
- Có nhiều tin tức về cặp ngoại hối nhiều hơn
Giá của các cặp tiền chính trong Forex hiện nay đều dựa trên nguyên tắc thả nổi. Nghĩa là cung và cầu trên thị trường sẽ quyết định giá của các cặp tiền này. Trong khi đó, cung và cầu lại phụ thuộc vào tình hình kinh tế, mức lãi suất của các quốc gia, hay kỳ vọng của họ đối với tiềm năng phát triển kinh tế hoặc đồng tiền của quốc gia đó…
Ký hiệu của các cặp tiền trong Forex
Trước khi bắt tay vào giao dịch với các cặp tiền trên thị trường Forex, trader cần nắm rõ các ký hiệu viết tắt của từng loại tiền tệ. Sẽ không quá khó khăn để ghi nhớ các cặp tiền này vì nó được ký hiệu theo một nguyên tắc nhất định. Trong đó, 2 chữ cái đầu tiên thể hiện tên của quốc gia, còn chữ cái cuối cùng là tên của loại tiền đó. Chẳng hạn như đồng USD là từ viết tắt từ cụm United States Dollar.
BẢNG KÝ HIỆU của các cặp tiền trong forex
Danh sách 28 cặp tiền Forex được giao dịch nhiều nhất
Các trader có thể tham khảo 28 cặp tiền Forex sau đây để nhanh chóng chọn được cặp tiền phù hợp:
- AUD/CAD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Úc và đồng tiền Dollar Canada.
- AUD/CHF: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Úc và đồng tiền Franc Thụy Sĩ.
- AUD/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Úc và đồng tiền Yên Nhật Bản.
- AUD/NZD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Úc và đồng tiền Dollar New Zealand.
- AUD/USD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Úc và đồng tiền Dollar Mỹ.
- EUR/AUD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Dollar Úc.
- GBP/AUD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Bảng Anh và đồng tiền Dollar Úc.
- CAD/CHF: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Canada và đồng tiền Franc Thụy Sĩ.
- CAD/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Canada và đồng tiền Yên Nhật Bản.
- EUR/CAD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Dollar Canada.
- GBP/CAD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Bảng Anh và đồng tiền Dollar Canada.
- NZD/CAD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar New Zealand và đồng tiền Dollar Canada.
- USD/CAD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Mỹ và đồng tiền Dollar Canada.
- CHF/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Franc Thụy Sĩ và đồng tiền Yên Nhật Bản.
- EUR/CHF: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Franc Thụy Sĩ.
- GBP/CHF: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Bảng Anh và đồng tiền Franc Thụy Sĩ.
- NZD/CHF: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar New Zealand và đồng tiền Franc Thụy Sĩ.
- USD/CHF: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Mỹ và đồng tiền Franc Thụy Sĩ.
- EUR/GBP: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Bảng Anh.
- EUR/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Yên Nhật Bản.
- EUR/NZD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Dollar New Zealand.
- EUR/USD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Euro Liên minh Châu Âu và đồng tiền Dollar Mỹ.
- GBP/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Bảng Anh và đồng tiền Yên Nhật Bản.
- GBP/NZD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Bảng Anh và đồng tiền Dollar New Zealand.
- GBP/USD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Bảng Anh và đồng tiền Dollar Mỹ.
- NZD/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar New Zealand và đồng tiền Yên Nhật Bản.
- NZD/USD: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar New Zealand và đồng tiền Dollar Mỹ.
- USD/JPY: Là cặp tiền được kết hợp từ đồng Dollar Mỹ và đồng tiền Yên Nhật Bản.
Tổng quan về ý nghĩa của 7 cặp tiền chính trong Forex và ý nghĩa
Các cặp tiền chính trong Forex phải có sự kết hợp của đồng tiền USD với 7 đồng tiền khác của những quốc gia có nền kinh tế phát triển và được giao dịch nhiều trên thị trường. Theo ước tính, giá trị giao dịch của các cặp tiền chính này chiếm khoảng 80% so với tổng giá trị giao dịch trên thị trường. Cụ thể, 7 cặp tiền chính trong Forex đó là EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, AUD/USD, NZD/USD và USD/CAD.
Ký hiệu của 7 cặp tiền chính trong Forex và nickname
Cặp EUR/ USD (Euro – Đô la Mỹ)
Đầu tiên là EUR/ USD, một trong những cặp tiền ngoại hối được nhiều trader ưa thích và giao dịch nhiều nhất trên thị trường. Trong đó, đồng tiền yết giá (base currency) là đồng euro. Còn lại, đồng đô la Mỹ (USD) đại diện cho đồng tiền định giá (quote currency). Thế nên, giá trị của cặp tiền EUR/ USD sẽ phản ánh số tiền mà trader cần bỏ ra để có thể mua được 1 đồng Euro. Ví dụ như cặp tiền EUR / USD có giá niêm yết là 1.2500 thì trader cần phải trả $1,25 để sở hữu €1.
Cặp tiền EUR/USD có tính thanh khoản cao nên các trader thường đặt ra mức chênh lệch cao. Ngoài ra, cặp tiền này cũng có ít biến động hơn so với những cặp tiền khác vì cả 2 đồng tiền trên đều được hỗ trợ từ 2 nền kinh tế lớn nhất trên thế giới. Trong đó, tỷ giá hiện tại của cặp tiền này là: 1 EUR = 0.97 USD.
Cặp EUR/ USD là một trong những cặp tiền mạnh trên thị trường Forex
Cặp USD/JPY (Đô la Mỹ – Yên Nhật)
Tổng quan về cặp tiền USD/ JPY
Một trong 7 cặp tiền chính trong Forex mà bạn không thể bỏ qua là cặp USD/ JPY. Điều mà bất kỳ trader nào cũng có thể nhận ra về cặp tiền này là 1 pip đơn lẻ có giá trị cao hơn so với hầu hết những đồng tiền khác (thường được làm tròn đến 2 chữ số thập phân).
Điều đó hoàn toàn đúng với bất kỳ cặp tiền tệ nào có đồng yên giữ vai trò là đồng tiền định giá (quote currency) và xảy ra vì đồng Yên Nhật có giá trị tương đối thấp hơn so với giá trị của đồng đô la Mỹ. Điều này có thể đến từ việc nhân hàng Nhật Bản áp dụng các chính sách nới lỏng định lượng và duy trì lãi suất ở mức thấp. Trong đó, lãi suất thấp là kết quả của Ngân hàng Nhật Bản (BoJ) khi duy trì lạm phát ở mức ổn định kèm theo tăng trưởng chậm, khiến lãi suất giảm gần bằng 0 hoặc có thể âm trong suốt 20 năm qua.
Tỷ giá giữa đô la Mỹ và Yên Nhật cho biết giá trị của đồng này thông qua đồng kia
Giao dịch chênh lệch lãi suất dựa trên đồng Yên Nhật
Trong đó, đồng tiền của Nhật được các trader sử dụng như một phần của chiến lược giao dịch dựa trên chênh lệch lãi suất (carry trade). Tức là trader sẽ vay tiền ở quốc gia có lãi suất thấp và đầu tư ở một quốc gia có lãi suất cao hơn. Không những thế, đồng Yên còn được nhiều trader công nhận là một trong những thiên đường an toàn khi giá trị của nó tăng lên trong thời điểm thị trường có những bất ổn kinh tế. Từ đó, giá trị của USD / JPY cũng có những điểm tương quan với cặp tiền tệ USD / CHF, vì đồng tiền CHF cũng được đánh giá là một trong những kênh trú ẩn lý tưởng. Trong đó, tỷ giá hiện tại của cặp tiền này là: 1 USD = 146.94 JPY.
Cặp GBP/USD (Bảng Anh – Đô la Mỹ)
Đối với cặp tiền chính trong Forex là GBP/ USD thì đồng bảng giữ vai trò là đồng tiền yết giá (base currency), trong khi đồng đô la Mỹ giữ nhiệm vụ như một tiền định giá (quote currency). Cặp tiền GBP/ USD còn được gọi là Cable theo các tuyến cáp nước sâu. Các tuyến cáp này được dùng để chuyển thông tin liên quan đến giá giữa London và New York.
Hiểu đơn giản, vào lúc 14 giờ theo giờ Anh thì cặp tiền này tập trung nhiều tính thanh khoản nhất. Nguyên nhân một phần là do có nhiều sự chồng chéo với nhau trong hoạt động giao dịch của các trader ở cả 2 thành phố London và New York. Trong đó, tỷ giá hiện tại của cặp tiền này là: 1 GBP = 1,11 USD
Cặp tiền GBP/ USD là sự kết hợp giữa đồng bảng Anh và đô la Mỹ
Cặp tiền USD/CHF (Đô la Mỹ – Franc Thụy Sĩ)
Thoạt nhìn, việc đồng franc Thụy Sĩ có mặt trong 4 loại tiền tệ đứng đầu thế giới có vẻ khá kỳ lạ, mặc dù Thụy Sĩ không phải là nền kinh tế lớn như Mỹ, Châu Âu, Nhật Bản hay Anh. Thế nhưng, đồng franc Thụy Sĩ cũng có sức ảnh hưởng nhất định như đồng Yên Nhật. Nó cũng được xem là một trong những kênh trú ẩn khá an toàn. Chính điều đó đã khiến đồng tiền này trở nên thông dụng hơn trong thời điểm thị trường, hoặc nền kinh tế bất ổn. Đặc biệt là khi các trader đang tìm kiếm một thị trường có tỷ lệ rủi ro thấp hơn, như là cặp tiền USD / JPY.
USD/ CHF cũng là cặp tiền được nhiều trader giao dịch trên thị trường
Thụy Sĩ được nhiều người biết đến nhờ sự ổn định về mặt tài chính, an toàn và trung lập. Từ đó, có thể đảm bảo được danh tiếng của quốc gia này là kênh trú ẩn lý tưởng khi gặp sự cố. Thế nên, khi thị trường không có quá nhiều biến động, đồng franc Thụy Sĩ sẽ quan sát diễn biến của đồng euro trên thị trường. Đó là do mối tương quan chặt chẽ giữa nền kinh tế của Thụy Sĩ với eurozone. Trong đó, tỷ giá giữa 2 đồng tiền lúc này là: 1 USD = 1 CHF.
Cặp tiền AUD/USD (Đô la Úc – Đô la Mỹ)
Nếu trader chọn cặp tiền AUD / USD để giao dịch thì cần quan sát giá trị của than, cũng như quặng sát diễn biến ra sao trên thị trường hàng hóa. Kèm theo đó là theo dõi giá trị của những kim loại khác trên thị trường như đồng. Vì bất kỳ biến động giá nào của những mặt hàng này cũng sẽ tác động đến giá của đồng tiền ở Úc so với đồng đô la Mỹ.
Khi đồng USD trở nên mạnh hơn thì đồng đô la Úc mất giá hơn
Cũng như những loại tiền hàng hóa khác, giá trị của đồng đô la Mỹ có tác động rất lớn đến quá trình định giá của cặp tiền AUD/ USD. Vì khi đồng tiền của Mỹ trở nên mạnh hơn thì hàng xuất khẩu ở Úc sẽ có giá rẻ hơn. Điều này đồng nghĩa với việc giá trị của đồng đô la Úc giảm đi và nhà sản xuất ở Úc sẽ nhận được ít tiền hơn so với trước đây. Về tỷ giá hiện tại, AUD/ USD có tỷ giá là 1 AUD = 0.63 USD.
Cặp USD/CAD (Đô la Mỹ – Đô la Canada)
Đồng đô la của Canada chủ yếu liên quan mật thiết đến xuất khẩu chính ở Canada. Thế nên, nếu giá dầu thay đổi thì giá trị của đồng đô la có thể bị ảnh hưởng. Sự thay đổi trong giá đầu có thể đến từ những thay đổi trong hạn ngạch sản xuất của OPEC. Tương tự như cặp tiền AUD/ USD, nhà xuất khẩu dầu từ Canada cũng sẽ nhận được ít tiền hơn so với trước đó đối với mặt hàng là dầu. Theo đó, tỷ giá hiện tại giữa cặp tiền này là: 1 CAD = 0.72 USD
Đồng USD/ CAD là một trong các cặp tiền hàng hóa phổ biến hiện nay
Cặp tiền NZD/USD (Đô la New Zealand – Đô la Mỹ)
Một trong các cặp tiền chính trong Forex cuối cùng là cặp tiền NZD/ USD. Cặp tiền hàng hóa này còn được gọi là kiwi. Trong đó, lĩnh vực nông nghiệp, thương mại và du lịch quốc tế là những thành phần cốt lõi trong nền kinh tế New Zealand. Thế nên, mọi biến động của giá hàng hóa mềm đều sẽ ảnh hưởng đến cặp tiền NZD/ USD.
Ngân hàng trung ương có vị thế nhất định trong mỗi quốc gia
Vai trò của Ngân hàng trung ương trong mỗi quốc gia luôn giữ vị trí quan trọng. Đối với trường hợp này, Ngân hàng Dự trữ New Zealand đã thiết lập các mức lãi suất có thể ảnh hưởng mạnh mẽ đến cặp tiền NZD/ USD. Điều này cũng không phù hợp trước những động thái mà Fed đang tiến hành. Thế nên, trader nên có sự tìm hiểu thông tin về các chính sách tiền tệ của hai ngân hàng trung ương giữa 2 quốc gia này trước khi giao dịch theo cặp tiền tệ trên. Hiện tại, tỷ giá của cặp tiền này là: 1 NZD = 0.56 USD.
Cách chọn cặp tiền Forex phù hợp để giao dịch
Với các cặp tiền tệ chính trong Forex thì tính thanh khoản luôn là yếu tố quan trọng khi lựa chọn bất kỳ cặp tiền nào để giao dịch. Yếu tố này góp phần mang lại lợi thế cho các trader khi giao dịch. Trong đó, một cặp tiền được đánh giá có tính thanh khoản cao dựa trên các yếu tố như:
- Độ trượt giá, hay còn gọi là slippage hiếm
- Chênh lệch giá giữa giá mua và giá bán, tức là spread thấp
- Quá trình thực hiện các đơn đặt hàng nhanh chóng
Chênh lệch giá giữa mức giá mua và bán của các cặp tiền có tính thanh khoản cao
Mức spread giải thích lý do nhiều trader chỉ thích dùng các cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao trong quá trình giao dịch. Trong đó, có vài người chỉ chọn cặp EUR/ USD để giao dịch và bỏ qua các cặp tiền khác. Tuy nhiên, tính thanh khoản giữa 7 cặp tiền tệ chính không có quá nhiều khác biệt để khiến giao dịch của trader bị giới hạn. Ngoài ra, trader cũng cần hiểu rằng tính thanh khoản của 1 cặp tiền bắt nguồn từ tính thanh khoản của các cặp tiền tạo ra nó để giao dịch sáng suốt.
USD là đồng tiền vua trong thị trường Forex
USD là đồng tiền mạnh nhất và được các trader giao dịch nhiều nhất
Hiện nay, đồng đô la Mỹ (USD) được sử dụng rộng rãi vì một vài lý do sau:
- Thứ nhất là vì Mỹ có quy mô kinh tế quá lớn và là một trong những nền kinh tế đứng đầu thế giới. Đa phần các trader đều chọn những cặp tiền tệ có chứa đồng đô la Mỹ để giao dịch.
- Bên cạnh đó, đồng USD còn giữ vai trò trung gian cho những giao dịch tiền tệ khác vì USD là đồng tiền dự trữ trên toàn thế giới phi chính thức. Hầu hết các ngân hàng trung ương và những tổ chức đầu tư ở các quốc gia khác đều nắm giữ đồng tiền này.
- Một đặc điểm khác của đồng USD là việc nó được dùng để làm đồng tiền tiêu chuẩn cho phần lớn các mặt hàng trên thế giới như là dầu thô hoặc kim loại quý.
Giải đáp một vài thắc mắc thường gặp
Cặp tiền nào có mức spread thấp hiện nay?
Forex sẽ có mức chênh lệch thấp nhất trong các cặp tiền vì những cặp tiền này sở hữu khối lượng giao dịch lớn. Cụ thể như là cặp tiền EUR/USD, USD/JPY, hay GBP/USD, USD/CHF…
Thế nào là cặp tiền chéo trong Forex?
Cặp tiền chéo là những cặp tiền tệ được giao dịch và trao đổi mà không có sự xuất hiện của đồng đô la Mỹ. Như là cặp tiền GBP/JPY, EUR/JPY, EUR/CHF hay EUR/GBP,..
Thế nào là cặp tiền ngoại lai?
Như đã trình bày, các cặp tiền ngoại hối có ngoại tệ từ những quốc gia phát triển, hay đang phát triển giữ vai trò là đồng tiền cơ sở, còn đô la Mỹ hoặc Euro thường có vai trò là đồng tiền định giá.
Thuật ngữ tiền tệ ngoại lai (Exotic) được định nghĩa là tiền tệ của những quốc gia ở Nam Mỹ, Châu Phi, Đông Âu hoặc Châu Á. Hoặc có thể là quốc gia có nền kinh tế kém phát triển hơn như Nam Phi hoặc Mexico. Tuy nhiên, đồng tiền của một số quốc gia có nền kinh tế phát triển hơn vẫn được xem là ngoại lai. Trong đó có thể kể đến như Hungary, Ba Lan và Hàn Quốc.
Các cặp tiền chính trong Forex và danh sách những cặp tiền chính phổ biến, cũng như các đặc điểm của cặp tiền tệ trong Forex đã được trình bày chi tiết. Hy vọng với những chia sẻ vừa rồi, trader sẽ có được cái nhìn tổng quát hơn về chủ đề này, cũng như cách giao dịch hiệu quả. Chúc các bạn thành công.
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
