ASIC là gì? Giấy phép ASIC quản lý các sàn forex ra sao?

ASIC là gì? Đây là câu hỏi chung của nhiều người khi tìm hiểu về giấy phép hoạt động của các sàn giao dịch ngoại hối. Một broker có thể tin tưởng được là khi sở hữu các giấy phép như FCA, FSC, hay ASIC… Vậy ASIC là gì? Quy định của họ ra sao và cách họ kiểm soát các sàn như thế nào? Tất cả sẽ được chúng tôi tổng hợp chi tiết trong bài viết dưới đây.

ASIC là gì?

Giấy phép ASIC được hiểu như là giấy phép do Uỷ ban chứng khoán và đầu tư Úc cấp phép, quản lý, lưu hành và giám sát các hoạt động tài chính. Cơ quan này có nhiệm vụ điều chỉnh các hoạt động tài chính và các công ty, áp dụng các quy định pháp luật để bảo vệ người tiêu dùng, nhà đầu tư và các chủ nợ tại Úc. ASIC đảm bảo sự công bằng và minh bạch trong hoạt động của thị trường tài chính. Cuộc điều tra Wallis đã khuyến nghị thành lập ASIC vào ngày 1 tháng 7 năm 1998. Ngoài ra, Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc năm 2001 là cơ sở xác định thẩm quyền và phạm vi hoạt động của ASIC.

Cách thức hoạt động của ASIC như thế nào?

Sau khi tìm hiểu ASIC là gì, trader chắc hẳn đã nắm được ASIC – Australian Securities & Investments Commission, hay còn được gọi là Ủy ban chứng khoán và đầu tư Úc, là cơ quan độc lập thuộc Chính phủ Liên bang Úc, có trách nhiệm cấp phép, quản lý và giám sát các hoạt động tài chính.

Ban đầu, năm 1991, ASIC được thành lập dưới cái tên Ủy ban chứng khoán Úc (ASC) trước khi đổi tên thành ASIC vào năm 1998. Các quy định của Đạo luật ASIC ACT quy định nhiệm vụ của ASIC, bao gồm duy trì, tăng cường hiệu suất của hệ thống tài chính, khuyến khích sự tham gia của nhà đầu tư có kinh nghiệm và hiểu biết, quản lý và thực thi luật pháp hiệu quả, xử lý và lưu trữ thông tin nhanh chóng và hiệu quả, cũng như cung cấp thông tin cho các tổ chức và công ty liên quan một cách kịp thời.

Mục tiêu của ASIC là gì?

Giấy phép ASIC được tạo ra nhằm đảm bảo sự bình đẳng giữa các công ty tài chính và các nhà giao dịch trên thị trường dưới sự quản lý của chính họ.

Để thực hiện các nghĩa vụ của mình, cơ quan này không ngừng phát triển và cải thiện hiệu suất của hệ thống và các bộ phận trong đó, đồng thời đưa ra các quy luật hiệu quả và rõ ràng cho các công ty tài chính và nhà môi giới, đơn giản hóa các thủ tục thực hiện, công khai thông tin về tổ chức và công ty trên các trang web, áp đặt các quy định nghiêm ngặt và xử phạt các nhà môi giới và công ty tài chính vi phạm các quy định tổ chức hoặc hành động gian lận trong quá trình giao dịch. Hơn nữa, họ khuyến khích các nhà đầu tư tham gia vào thị trường tài chính một cách an toàn và bảo vệ quyền lợi của tất cả mọi người trong quá trình đầu tư.

Tiêu chí để được cấp giấy phép ASIC

Tương tự như các tổ chức quản lý tài chính uy tín như CySEC, FSA, FCA,… quy trình cấp phép của ASIC cũng rất khắt khe, bao gồm từ đăng ký cho đến duy trì giấy phép. Là một cơ quan tài chính lớn và độc lập trên toàn cầu, ASIC không bị chi phối bởi bất kỳ cơ quan hay tổ chức nào khác. Vì vậy, các tiêu chí để nhận được giấy phép ASIC cho một sàn Forex uy tín rất nghiêm ngặt và khắt khe, bao gồm:

• Nhà môi giới phải có văn phòng đại diện hoặc trụ sở chính tại Úc.
• Để có thể hoạt động hợp pháp tại Úc, các nhà môi giới phải có giấy phép Dịch vụ tài chính (AFSL – Australian Financial Securities Licence) với số vốn điều lệ ít nhất phải đạt 1 triệu AUD. Điều kiện này giúp đảm bảo cho các sàn môi giới có khả năng vận hành các hoạt động và phòng tránh các trường hợp xấu xảy ra dẫn đến phá sản.
• Phải có nền tảng giao dịch hiện đại, tiên tiến, có tính cạnh tranh cao về mô hình kinh doanh và được trình bày rõ ràng trong đơn đăng ký cấp phép.
• Phải đáp ứng đầy đủ các nghĩa vụ của thành viên AFS do ASIC giám sát, bao gồm đào tạo, tuân thủ, bảo vệ và giải quyết các tranh chấp có thể xảy ra.

Cách thức quản lý các sàn giao dịch của ASIC

Các quy định của ASIC

Sau khi nhận được chứng chỉ hoạt động từ Australian Securities & Investment Commission, các nhà môi giới Forex phải duy trì sự nghiêm ngặt trong việc tuân thủ các quy định sau đây:

• Tất cả các sàn môi giới đều được yêu cầu báo cáo kiểm toán định kỳ và đối soát tài khoản bởi ASIC để đảm bảo tính minh bạch trong các giao dịch tài chính. Nếu phát hiện bất kỳ hành vi gian lận và vi phạm nào, cơ quan này sẽ lập tức áp dụng các biện pháp xử phạt và thu hồi giấy phép.
• Tách biệt tài khoản: Tiền gửi của khách hàng phải được tách biệt hoàn toàn với quỹ vốn hoạt động của nhà môi giới và được đặt vào các ngân hàng cao cấp tại Úc. Điều này nhằm đảm bảo an toàn tiền gửi của nhà đầu tư, tránh rửa tiền và mang lại sự yên tâm cho các trader trong quá trình giao dịch.
• Trang bị hệ thống quản trị rủi ro: Các sàn cần chắc chắn rằng hệ thống này luôn được duy trì và hoạt động hiệu quả để đảm bảo tính an toàn và minh bạch trong các hoạt động giao dịch.

Các nghĩa vụ theo quy định của ASIC

• Thông tin phải được công khai.
• Đảm bảo sàn giao dịch cung cấp đầy đủ các dịch vụ tài chính.
• Tiêu chuẩn chọn lựa các quản lý chịu trách nhiệm chính phải đảm bảo có đủ năng lực, kiến thức và kỹ năng ương ứng.
• Tổ chức đào tạo và nâng cao năng lực cạnh tranh cho các chuyên gia tài chính và đại diện được uỷ quyền.
• Đảm bảo rằng các cố vấn tài chính và đại diện uỷ quyền của sàn giao dịch tuân thủ đầy đủ các quy định liên quan đến dịch vụ tài chính.
• Điều chỉnh và kiểm soát tranh chấp lợi ích, quản lý rủi ro.
• Sàn giao dịch phải đầy đủ về tài chính, công nghệ và nguồn nhân lực.
• Giải quyết các tranh chấp và bồi thường thiệt hại.

Biện pháp xử lý vi phạm của ASIC

Trong nhiệm vụ của mình, Australian Securities & Investment Commission cần phải đảm bảo các chính sách và quy định được thi hành đúng đắn, bảo vệ các nhà đầu tư và người tiêu dùng khỏi các hoạt động tài chính sai trái. Trong trường hợp các broker vi phạm các quy định được quy định trong giấy phép, ASIC có các biện pháp xử lý vi phạm để đảm bảo sự công bằng và minh bạch trong các hoạt động tài chính. Trong phần tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu chi tiết về các biện pháp xử lý vi phạm của ASIC.

Trường hợp broker phá sản

Theo kế hoạch bồi thường cho nhà đầu tư, nhà môi giới có quyền nộp đơn khiếu nại hoặc yêu cầu bồi thường. Công ty bảo hiểm là bên thứ ba đảm nhiệm trách nhiệm giải quyết và thanh toán các khoản bồi thường này. Khi các nhà môi giới phá sản, ASIC không thể thay thế cho các chủ nợ cá nhân, nhưng ASIC vẫn bảo vệ quyền lợi của tất cả các chủ nợ bằng cách đăng ký quản trị viên bên ngoài, giám sát người thanh lý, cung cấp thông tin và cập nhật về các nhà môi giới mất khả năng thanh toán trên trang web của mình, và triển khai các sáng kiến và cải cách để giảm thiểu các rủi ro mất khả năng thanh toán.

Trường hợp broker vi phạm quy định của ASIC

Vậy với những broker vi phạm quy định, biện pháp xử phạt của ASIC là gì? Cụ thể, khi broker vi phạm các quy định trong giấy phép, ASIC sẽ xử lý khiếu nại của nhà đầu tư bằng cách tiến hành điều tra các vi phạm nghi ngờ hoặc bị cáo buộc, sau đó thông báo vi phạm và thực hiện các hình phạt dân sự, cấm các hoạt động cá nhân và truy tố người phạm tội. Với giấy phép của mình, ASIC được thành lập để bảo vệ nhà đầu tư khỏi các hành động không đúng và các hậu quả liên quan đến các sản phẩm và dịch vụ tài chính.

Tại sao những sàn có giấy phép ASIC thì uy tín?

Các đơn vị môi giới sở hữu giấy phép ASIC thường được đánh giá rất cao về mức độ đáng tin cậy và uy tín trên thị trường. Lý do là vì họ có nền tảng tài chính và kinh doanh mạnh mẽ, công khai và tiên tiến, tiền gửi được bảo đảm an toàn và tài khoản của khách hàng được phân biệt rõ ràng.

Bên cạnh đó, các sàn môi giới này cũng đưa ra các biện pháp quản lý rủi ro nghiêm ngặt và cung cấp cho khách hàng cơ chế giải quyết tranh chấp và bồi thường thông qua EDR – External Dispute Resolutions. Từ đó, ASIC đã trở thành cơ quan quản lý tài chính hàng đầu trên toàn cầu và được đánh giá là tổ chức có trách nhiệm cao trong việc giám sát và quản lý các hoạt động trên thị trường tài chính.

Các bước kiểm tra broker có giấy phép ASIC không

Từ những thông tin về giấy phép ASIC là gì, chắc hẳn trader đã có được câu trả lời cho mình về chứng chỉ của tổ chức này. Ngoài ra, các nhà đầu tư hoàn toàn có thể dễ dàng kiểm tra xem một sàn môi giới có chứng nhận hoạt động ASIC hay không thông qua một số bước đơn giản trên Internet. Cụ thể:

• Bước 1: Đầu tiên, hãy truy cập vào trang chủ tra cứu giấy phép ASIC.
• Bước 2: Tiếp theo, hãy chọn “Organisation and Business Names” và nhập tên công ty hoặc số giấy phép của sàn môi giới và chọn GO.
• Bước 3: Bạn sẽ nhận được kết quả tra cứu và có thể so sánh thông tin đăng ký trên ASIC với thông tin trên trang web của sàn môi giới để đảm bảo tính chính xác. Sau khi thực hiện các bước đó, bạn sẽ có thể xác nhận rằng sàn môi giới có chứng nhận hoạt động ASIC và có thể hoàn toàn yên tâm giao dịch.

Top 7 sàn Forex uy tín được ASIC cấp phép hiện nay

Có thể thấy, giấy phép ASIC mang ý nghĩa vô cùng quan trọng đối với broker và trader. Khi sở hữu giấy phép này, các broker có thể khẳng định vị thế của mình trên bảng xếp hạng uy tín. Đối với các trader, sàn môi giới sở hữu giấy phép ASIC đảm bảo việc tuân thủ các quy định nghiêm ngặt để bảo vệ quyền lợi của khách hàng. Dưới đây là danh sách các sàn Forex uy tín nhất hiện nay sở hữu giấy phép ASIC.

Sàn ICMarkets

ICMarkets là một trong những sàn môi giới nổi tiếng nhất tại Úc, hoạt động dưới sự giám sát của ASIC và CySEC.

Sàn XM

XM là một sàn môi giới hoạt động từ năm 2009 và có trụ sở chính đặt tại thành phố Limassol, Síp. Đây là một nhà môi giới có uy tín, được quản lý và cấp phép bởi các tổ chức tài chính hàng đầu như ASIC, FCA và CySEC.

Sàn Pepperstone

Pepperstone được thành lập tại Melbourne, Úc vào năm 2010. Đây là một sàn giao dịch hàng đầu thế giới về ngoại hối và CFD, có hơn 300 ngàn tài khoản từ 150 quốc gia.

Sàn Axi

Trước đây, Axi được biết đến dưới tên AxiTrader, là một nền tảng môi giới Forex và CFD do tập đoàn AxiCorp thành lập tại Sydney vào năm 2007.

Sàn eToro

Năm 2007, eToro ra đời với trụ sở đặt tại Israel và ban đầu hoạt động như một sàn môi giới ngoại hối. Sau một thời gian phát triển và xây dựng, hiện nay eToro đã mở rộng phạm vi để mang đến cho người dùng nhiều sản phẩm hơn, bao gồm cả các sản phẩm tiền điện tử, hàng hóa và cổ phiếu.

Sàn Mitrade

Mitrade được thành lập bởi một nhóm các chuyên gia giao dịch CFD tại Úc. Sàn được ASIC ủy quyền với mã số 398528 và cung cấp nhiều công cụ hỗ trợ giao dịch cục bộ. Mitrade cung cấp nhiều lựa chọn phương thức nạp và rút tiền một cách linh hoạt, không tính phí hoa hồng và cung cấp mức đòn bẩy linh hoạt.

Sàn ThinkMarkets

ThinkMarkets có mã số cấp phép ASIC là 424700 và cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch đa dạng. Sàn cung cấp nhiều hình thức nạp và rút tiền khác nhau. Ngoài ra, ThinkMarkets cũng có chính sách bảo hiểm rủi ro để đảm bảo khả năng thanh toán khi sàn gặp vấn đề.

ASIC là gì và các khía cạnh có liên quan đã được trình bày cụ thể trong bài viết. Với vai trò quản lý, giám sát và cấp phép cho các sàn môi giới, ASIC đảm bảo tính minh bạch và an toàn cho các giao dịch trên thị trường tài chính. Vì vậy, khi tìm kiếm một sàn giao dịch Forex và CFD đáng tin cậy, việc kiểm tra xem sàn có được cấp phép bởi ASIC hay không là rất quan trọng. Sàn được cấp phép bởi ASIC sẽ giúp bạn yên tâm hơn trong việc giao dịch và đảm bảo an toàn cho các khoản đầu tư của bạn.

Tuy nhiên, việc cấp phép của ASIC chỉ là một yếu tố trong việc đánh giá một sàn giao dịch. Các nhà đầu tư cần phải đánh giá toàn diện và xem xét nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm tính thanh khoản, đòn bẩy, phí giao dịch và các công cụ hỗ trợ giao dịch, trước khi quyết định chọn một sàn giao dịch phù hợp cho mình.

Trang Thái Hùng

Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.