Ủy thác đầu tư Forex là gì? Ưu nhược điểm và các lưu ý

Ủy thác đầu tư forex là một hình thức đầu tư khá quen thuộc phù hợp với những trader không có thời gian theo dõi thị trường cũng như chưa có kinh nghiệm giao dịch nhiều. Bên cạnh các lợi thế thì loại hình đầu tư này cũng chứa đựng rất nhiều rủi ro và cạm bẫy. Để hiểu rõ hơn về ủy thác đầu tư Forex, những chia sẻ chi tiết của Forex Dictionary với nguồn kiến thức bổ ích sẽ được bật mí ngay sau đây.

Giới thiệu về ủy thác đầu tư forex

Đầu tư ủy thác trong Forex là gì?

Đầu tư ủy thác Forex hay ủy thác đầu tư Forex là hoạt động của doanh nghiệp hoặc cá nhân được áp dụng vào phần lớn các ngành nghề. Theo đó, bên giao vốn đầu tư được gọi là bên ủy thác đầu tư gồm các doanh nghiệp, cá nhân tiến hành ủy thác cho bên nhận vốn đầu tư gọi là bên nhận ủy thác gồm các công ty tài chính, ngân hàng, các quỹ đầu tư, các công ty quản lý quỹ một số vốn nhất định để tham gia vào các hoạt động đầu tư với mục đích lớn nhất là sinh lời.

Tìm hiểu tổng quan về các kiến thức về ủy thác đầu tư tài chính Forex

Ủy thác đầu tư Forex chính là hình thức mà các trader tiến hình đem một số tiền của mình gửi vào một bên nào đó có thể là tổ chức hoặc là cá nhân. Bên này sẽ sử dụng số tiền đó vào việc giao dịch Forex và sau đó trả lãi lại cho trader dựa theo kết quả của giao dịch. Đồng thời, một ít phần trăm hoa hồng sẽ được giữ lại. Hoặc họ cũng có thể thực hiện theo cách trả lãi cố định cho trader chẳng hạn như 50%/năm hoặc có thể là 100%/năm.

Ưu điểm và nhược điểm của ủy thác đầu tư Forex

Ưu điểm

• Lợi thế được xem là lớn nhất của đầu tư ủy thác đó chính là cho phép trader sử dụng thời gian của mình vào các việc làm khác. Chỉ cần trader bỏ tiền ra thì tổ chức ủy thác này sẽ là người tiến hành phân tích, suy nghĩ điểm vào lệnh, thoát lệnh và điều này sẽ trở nên hiệu quả hơn khi có hệ thống giao dịch Forex.
• Tiếp đến, trader sẽ cũng không cần phải có một lượng kiến thức quá chuyên sâu và rộng lớn về Forex mà công việc này sẽ thuộc về điều mà người ủy thác cần làm. Đối với một người không biết nhiều về Forex thì đây là một hình thức kiếm tiền Forex vô cùng phù hợp.
• Không nhưng thể, khi giao dịch trader sẽ tránh được sự căng thẳng và không phải đấu tranh tâm lý khi đưa ra các sự lựa chọn giao dịch. Chính vì điều này mà đối với các trader có tâm lý yếu, dễ bị dao động thì có thể chọn cách thức ủy thác đầu tư cho bên khác.
• Cuối cùng, trader sẽ được đảm bảo thu về nguồn lợi nhuận.

Nhược điểm

• Một điều quan trọng và cũng tương đối rủi ro khi bắt đầu tham gia đầu tư ủy thác đó chính là lo lắng về vấn đề bị scam, lừa đảo. Thực tế hiện nay có nhiều quỹ ủy thác hoạt động rất tinh vi, họ gây dựng lòng tin và tạo sự tín nhiệm của trader từ những người thân xung quanh bên cạnh cho nên trader dễ dàng chủ quan và bỏ tiền ra để đầu tư mà không nghĩ ngợi gì nhiều.
• Chỉ có chính trader mới là người thật sự quý trọng đến những đồng tiền mà mình đã bỏ ra chứ không phải là các nhà chuyên gia đầu tư ủy thác.
• Nến như lựa chọn phương án đầu tư ủy thác, trader sẽ khó học được cách thức giao dịch cùng với thị trường Forex.
• Nếu như trader muốn rút tiền trước hạn thì có thể sẽ bị bên ủy thác tính tiền phạt. Không những thế, một số chi phí dịch vụ khác cũng có thể được tính bằng số tiền cố định hoặc tính bằng % lợi nhuận.
• Có rất nhiều trường hợp giao dịch ủy thác hiện nay là vào cùng một nhóm người đã có sự quen biết. Có thể trader sẽ cảm thấy an tâm hơn khi ủy thác đầu tư cho người quen, tuy nhiên trên thực tế nếu như phát sinh các mâu thuẫn trong quá trình ủy thác thì sẽ rất khó để giải quyết vì trader sẽ không thể dựa vào một cơ sở phát lý nào để bảo vệ tiền vốn và lãi của mình.

Thực trạng đầu tư ủy thác Forex hiện nay tại Việt Nam

Mô hình đầu tư ủy thác trên thực tế mà nói thì nó đã bắt đầu bùng nổ vô cùng lớn vào năm 2013. Đây là thời điểm kinh tế gặp nhiều khó khăn, ngân hàng có mức lãi suất thấp (kỳ hạn dưới 6 tháng chỉ 7%/năm), các kênh đầu tư khác không có sự sôi động chính là cơ hội phát triển dành cho hình thức kiếm lời này. Nhân viên làm việc tại các công tư có dịch vụ ủy thác đầu tư Forex sẽ tìm mọi cách để có thể tiếp cận được với khách hàng thông qua tin nhắn, gọi điện, email.

Mô hình đầu tư ủy thác Forex không phải hình thức đầu tư xa lạ

Vào thời điểm này, có rất nhiều người nhận được các tin nhắn của các nhân viên mang danh đang làm tại các tập đoàn chuyên về lĩnh vực đầu tư tài chính lớn. Họ thông thường sẽ giới thiệu chương trình đầu tư ủy thác đang diễn ra tại công ty với mức sinh lời vô cùng cao. Trên các diễn đàn, các lời mời chào, quảng cáo hình thức đầu tư này cũng được các nhân viên môi giới giới thiệu vô cùng rầm rộ.

So với gửi tiết kiệm thì mức lãi suất dành cho hình thức này lại cao hơn gấp 5 lần đó chính là 36%/năm sẽ được các nhân viên trấn an tâm lý và nhiều người bắt đầu có sự phân vân giữa việc nên ủy thác đầu tư hay gửi tiết kiệm ngân hàng. Nếu như có dấu hiệu hoài nghi về mức lợi nhuận này thì sẽ được nhân viên tư vấn trấn an ngay lập tức bằng các thông tin đây là công ty tài chính lớn hàng đầu với hoạt động kinh doanh tập trung chủ yếu vào bất động sản và Forex.

Hiện nay, đối với hình thức ủy thác đầu tư Forex này, pháp luật Việt Nam vẫn chưa có một sự bảo hộ nào. Chính vì thế mà khi đã quyết định đầu tư theo hình thức này cũng chính là đã chấp nhận “lời ăn lỗ chịu”.

Không những thế, ở Việt Nam, giao dịch ngoại hối trên sàn quốc tế cũng còn nhiều hạn chế bởi vì khi tham gia vào giao dịch cần phải có các thao tác chuyển tiền, cần phải thông qua ngân hàng mới có thể chuyển tiền đi nước ngoài được. Còn nếu như chuyển tiền qua các kênh không chính thức thì sẽ ngay lập tức vi phạm pháp lệnh ngoại hối.

Cần biết cách bảo vệ mình khi tham gia đầu tư ủy thác

Hơn thế nữa, nước ta hiện nay chỉ công nhận những loại hình ngân hàng thương mại, công ty cho thuê tài chính, quỹ đầu tư, công ty tài chính, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và công ty đầu tư chứng khoán là các định chế tài chính trung gian được phép nhận ủy thác vốn từ các cá nhân và tổ chức để tham gia vào các hoạt động đầu tư. Cho nên việc một doanh nghiệp chưa đáp ứng các điều kiện hoặc không hoạt động và được tổ chức theo một trong những mô hình vừa nên trên mà đã nhận ủy thác đầu tư sẽ được xem là làm trái với quy định của pháp luật.

Chính vì thế, nếu như các hoạt động này ngày càng phổ biến thì các rủi ro được hình thành càng nhiều và lớn đối với các nhà đầu tư cũng như tổng thể hệ thống tiền tệ – tài chính và có thể ảnh hưởng đến cả an ninh trật tự xã hội. Cần có những suy nghĩ kỹ lưỡng và thận trọng hơn nữa khi quyết định tham gia và loại hình ủy thác đầu tư Forex này nhé.

Và cuối cùng, có thể thấy đầu tư Forex theo hình thức mạo hiểm này có thể sẽ phải đối mặt với những rủi ro vô cùng lớn. Chẳng hạn như các câu chuyện ủy thác cho các công ty BBG, HGI, Khải Thái, IMMS,… ở Việt Nam nổi danh một thời cho đến hiện này cũng chẳng ai có thể lấy lại được số tiền đã đầu tư với con số hơn cả trăm tỷ.

Một số điều lưu ý khi ủy thác đầu tư trong Forex

Khi tham gia vào các chương trình về đầu tư ủy thác Forex, điều mà trader cần lưu ý đến không phải là lợi nhuận mà chính là sự an toàn của số vốn ủy thác mà bạn đã bỏ ra. Việc cá nhân, tổ chức có nhu cầu sinh lời chính nguồn vốn đã tích lũy của trader dựa vào hình thức ủy thác quản lý đầu tư sẽ được xem là một nhu cầu hoàn toàn bình thường. Rất nhiều trader dễ dàng bị mê hoặc bởi những tài khoản giao dịch có mức lợi nhuận cao chót vót.

Việc trong một tháng, tài khoản này có thể x10 nhìn thì có vẻ rất dễ dàng, hấp dẫn tuy nhiên trader cần phải đặt ra nghi vấn và cẩn thận. Những người có mức sinh lợi cao như vậy thông thường là vì họ chấp nhận các mức rủi ro cao. Tài khoản của họ có tỷ suất lợi nhuận cao nhưng nếu như họ có biểu đồ vốn tăng giảm thất thường, có ngày tăng cao, có ngày giảm tận 90% thì trader cũng cần cân nhắc lại.

Lưu ý điều hơn trong quá trình đầu tư ủy thác

Mặc dù lợi nhuận họ kiếm về cao, tuy nhiên nếu như họ giao dịch thường xuyên với các lệnh quá lớn thì một ngày nào đó giá có những biến động bất ngờ không thể lường trước được thì tài khoản của họ sẽ bị cháy ngay lập tức.

Do vậy, trader cần biết đến các điều như sau khi lựa chọn nhà đầu tư ủy thác Forex:

• Luôn luôn tỉnh táo đặt lợi nhuận và rủi ro bên cạnh nhau chứ không nên chỉ nhìn vào những con số xanh chói.
• Tỉnh táo trước các quảng cáo lố lăng của các bên ủy thác, mà thay vào đó hãy quan tâm đến lịch sử giao dịch của họ. Chẳng hạn như tần suất giao dịch, số pip thắng/thua, tỉ lệ R:R,… Từ đó, trader có thể sẽ được đôi phần về chiến lược giao dịch mà họ sử dụng.

Việc đầu tư ủy thác vào một công ty sẽ diễn ra như thế nào?

Khi trader bỏ tiền vào một công ty ủy thác, tức là trader sẽ mua cổ phần của công ty đó. Lúc này, tiền của trader và các nhà đầu tư khác sẽ được gộp chung với nhau và được dùng vào việc mua các tài sản, cổ phiếu hoặc gôm tiền tệ. Quá trình này sẽ gồm các bước đơn giản như sau:

• Trader tiến hành mua cổ phiếu ở trong một đầu tư ủy thác.
• Tiền của trader đến từ việc mua cổ phiếu sẽ được đưa vào chung một quỹ cùng với tiền của những cổ đông khác nữa. Nó sẽ được gọi đơn giản là quỹ – fund.
• Sau đó, quỹ này sẽ được dùng để mua ngoại tệ, tài sản, cổ phiếu tùy vào khẩu vị chấp nhận rủi ro của quỹ cũng như hợp đồng đầu tư của trader ban đầu theo người quản lý quỹ.
• Giá trị của tài sản và cổ phiếu này sẽ liên tục dao động, được bán và mua theo thời gian.
• Trader có thể lấy số lượng cổ phiếu mà mình đang sở hữu ở công ty bán theo giá trị trên thị trường. Điều này có thể thua hỗ hoặc hòa vốn so với số tiền ban đầu đã bỏ ra.
• So với việc đầu tư vào Forex hoặc mua cổ phần trong công ty thì việc đầu tư ủy thác có lẽ sẽ ổn định hơn bởi vì tiền của trader được đầu tư vào nhiều loại tài sản và nhiều công ty khác nhau. Mặc dù chúng loại bỏ toàn bỏ các rủi ro đối với khoản tiền vốn của trader nhưng nó sẽ hạn chế rủi ro bởi vì đã được đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Ai sẽ là người quản lý quỹ?

Người quản lý quỹ sẽ là người có trách nhiệm chính trong việc quản lý quỹ đầu tư của công ty đã nhận đầu tư ủy thác mỗi ngày. Người này sẽ lựa chọn nơi đầu tư, thời điểm nên bán và mua tài sản, và cũng sẽ là người chịu trách nhiệm đối với việc giá trị của quỹ giảm xuống hoặc tăng lên vì những quyết định mà họ đã đưa ra.

Người chịu trách nhiệm quản lý quỹ đầu tư ủy thác là ai?

Công ty nhận đầu tư ủy thác sẽ có hội đồng quản lý chịu trách nhiệm trong việc thiết lập chiến lược đầu tư rộng lớn hơn nữa cho toàn bộ công ty sẽ chính là người chỉ định ra ai là người quản lý quỹ. Và đồng thời, người quản lý quỹ sẽ phải tuân theo các chiến lược chung đã được đề ra đó. Trong đó, chiến lược đầu tư sẽ thể hiện rõ cách thức mà người quản lý nên thực hiện đầu tư, có thể đầu tư loại tài sản nào, mức rủi ro có thể chấp nhận là bao nhiêu và kế hoạch đầu tư cho toàn công ty trong dài hạn.

Có thể kiếm được số tiền bao nhiêu khi đầu tư ủy thác?

Xét về mặt lý thuyết, số tiền mà trader có thể kiếm được nhờ vào việc đầu tư theo hình thức đầu tư ủy thác Forex sẽ không có một con số giới hạn nào cả. Thực tế cho thấy sẽ có hai yếu tố chính xác định khoản lợi nhuận này đó là:

• Hiệu suất đầu tư của các tài sản và cổ phiếu mà quỹ đầu tư ủy thác đã đầu tư cho trader. Các ủy thác đầu tư thông thường đều sẽ dàn trải đều ra các khoản đầu tư của họ dựa trên một số lượng tài sản lớn nhất định. Tức là giá trị của chúng có khả năng giảm mạnh hoặc tăng vọt là rất ít ở trong khoảng thời gian ngắn.
• Cung và cầu: Thông thường, quỹ nhận đầu tư ủy thác sẽ có một lượng cổ phiếu trên thị trường cố định. Có nghĩa rằng cầu và cung có thể sẽ làm ảnh hưởng đến giá trị tài sản cơ bản và chi phí cổ phiếu của họ.

Chi phí phải trả khi đầu tư ủy thác Forex

• Phí quản lý: Bao gồm các khoản phí mà người quản lý quỹ nhận được từ những dịch vụ quản lý quỹ đầu tư ủy thác của họ.
• Phí thường niên: Được hiểu là khoản chi phí hàng năm gồm có các chi phí đầu tư vào quỹ và dao động ở mức 0,5% cho đến 1%.
• Phí hiệu suất: Thông thường, một vài khoản đầu tư nhận đầu tư ủy thác sẽ thu khoản phí hiệu suất khi nó có hiệu suất vượt trội so với một benchmark cụ thể nào đó. Ví dụ nếu như quỹ có hiệu suất đầu tư tăng lên gấp đôi so với giá trị thì có khả năng sẽ phải trả thêm một khoản chi phí. Trong khi đó, khoản phí này sẽ không được áp dụng nếu như nó không đạt được mức đó.

Toàn bộ các khoản phí cũng như chi phí này sẽ có sự khác nhau tùy thuộc theo mỗi công ty nhận đầu tư ủy thác Forex. Đồng thời, các mức phí cũng sẽ thường có sự khác nhau giữa những trader đầu tư hàng tháng, cam kết lâu dài và các trader chỉ gửi tiền duy nhất một lần. Chính vì vậy, trước khi đi đến các quyết định cuối cùng thì trader cũng cần phải có tiến hành kiểm tra thật kỹ các thông tin này.

Tóm lại, đầu tư ủy thác Forex hiện nay vẫn chưa nhận được sự bảo vệ từ pháp luật và điều này đồng nghĩa với việc trader cần phải tỉnh táo và biết cách bảo vệ chính mình. Qua bài viết này của Forex Dictionary, hy vọng rằng trader sẽ hiểu rõ hơn về ủy thác đầu tư Forex và lựa chọn được cho mình bên ủy thác uy tín nhất nhé.

Trang Thái Hùng

Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.